Hallgatói kérdéseket beszélünk meg az alábbi témákban:
- Külföldi kötvény adózási kérdések
- Egyedi külföldi kötvény vásárlása
- Külföldi kötvény ETF alapok
- Melyik a célravezetőbb?
"US Államkötvénybe szeretnék befektetni, (befektetési horizont 4-5 év). Nem egyszerű döntést hoznom, mivel kötvény alapú ETF esetében, és az Interactive Brokers-nél kereskedhető kötvények más más rizikót hordoznak. Nagyon hálás lennék, ha az alábbi komplex kérdésem ellenére egy kis útmutatót vagy összegzést kapnék öntől, mivel nincs kellő tapasztalatom ezen a téren.
1., Interactive Brokers US Treasury -
Legoptimálisabb forgatókönyv adózás szempontjából.:
Megvásárlástól számítva, minimum 1 évig kellene tartanom a portfólióban a kötvényt.
Vásárlásakor minél alacsonyabb névértéken kellene megvásárolni és eladáskor minél magasabb névértéken kellene eladni, így a különbözet adómentesen realizálható.
(Az IBKR és annak ügyfelei biztosítják a likviditást, így nem minden esetben kellő a likviditás a kötvény piacon, ezért tartok a vásárlástól mi van akkor ha egy hónapig nem tudom majd eladni a kötvényemet.)*** - nekem így rémlik.
(Mivel a kamatokból származó profit után 33% adókötelezettségem lenne így a magas kamatszinten történő vásárlást nem sorolnám ide.)
2., US Treasury ETF - (bonds,accumulating,government,AAA rating.)
találatok száma:. Full replication (4) / Sampling (20)
2.1., Láttam a "Melyik a jobb ETF alap? Full Replication vagy Sampling típusú?" oktató videót. Ha jól értem akkor a Full replication nagyobb pontossággal követné az indexet például :. S&P U.S. Treasury Bond 1-3 Year Index-et.
2.2., Jelentős alap mértbeli különbséget látok a Sampling metódust követő alap javára.
+ Több találat is van a JustETF oldalán.
Miért fektetnek be többen ezt a metódust követő alapba? tudni ennek az okát ?
Konkrét példa : ISIN: IE00BGSF1X88 Vs. ISIN: IE00BLRPPV00
3., Melyik befektetés célravezetőbb ?
3.1., Véleményem szerint jobban kalkulálható a befektetés végén elért teljes profit mint 2., esetén, de viszont ennek ára van...
3.2., Költséghatékonyabb de nehezebben átlátható.
+ kérdés 4.0 - Kötvény alapú ETF esetében találkoztam elég kis számokkal 100-200 millió alatti alap méretekkel is. Mi az irányadó méret ami alatt inkább már érdemes kerülni, gondolok itt az alap megszüntetésére. Gondolom a kisebb alapok-nál nagyobb erre a kockázat.
Előre is köszönöm válaszát, és ha tévesen írtam volna valamit nyugodtan javítson az általam leírtakon!"
Ha kérdésed van a fentiekkel kapcsolatban, hozzá szeretnél szólni a témához, csatlakozz facebook csoportunkhoz ide kattintva!
Tanfolyamaink:
- Befektetési alapismeretek, stratégiák, részletek itt.
- Tőzsdei kereskedés magyar és külföldi piacokon, részletek itt.
- Rövid távú, daytrade kereskedés devizákkal, részvényekkel, részletek itt.
- Bitcoin és kriptoeszközök képzés, részletek itt.
