4 tipp a befektetési alap kiválasztásához 07.30.
A nyár közepén jöjjön egy rövid tippsorozat azoknak, akik befektetési jegyekbe szeretnék lekötni pénzüket. A következő bejegyzésemben már arról fogok írni, hogy a befektetési jegyek hozama mitől változhat. Összegyűjtjük azokat a tényezőket, amire oda kell figyelni, a befektetés során. Bevezetésként jöjjön most a 4 tipp:
1. Tudnia kell, hogy mibe fekteti az alap a befektetők pénzét, mint például részvénybe, kötvénybe, bankbetétbe vagy más befektetési alap jegyeibe. Minden befektetési alap rendelkezik egy vagyonkezelési szabályzattal, ahol írásban rögzítik, hogy milyen elvek, stratégia alapján fektetik be a befektetők pénzét. Ezen dokumentumot a pénzintézet weboldaláról, vagy a bankfiókokból tudja beszerezni, átolvasásával mindent kideríthet a befektetési alapról.
2. Meg kell határoznia, milyen típusú az alap. Általában 4 jellemző típust lehet elkülöníteni: pénzpiaci, kötvény-, részvény-, ingatlanalap. Attól függően, hogy milyen befektetési alapról beszélünk, az alapkezelés szabályai eltérőek lehetnek.
3. Nézzen utána, hogy az alapkezelési szabályzat megengedi-e a spekulatív befektetéseket? Van-e lehetősége az alapkezelőnek tőkeáttételes befektetésekre, nyithat-e short pozíciót? Ezek a befektetési lehetőségek meglehetősen kockázatosak, ezért ha ilyen alapba fekteti a pénzét, akkor számíthat a befektetési jegy árfolyamának ingadozására. Ebben az esetben kiemelkedően magas hozammal számolhat, de ennek megfelelően a kockázat is jóval nagyobb.
4. Gyűjtse össze a felmerülő költségeket. Pénzintézetenként és befektetési alaponként eltérőek a különböző címszóval levonásra kerülő díjak és költségek, mint például eladási jutalék, vételi jutalék, számlavezetési díj, sikerdíj, visszaváltási jutalék. Ezen díjakat mind figyelembe kell venni, hiszen a sok apró díj és költség jelentősen csökkentheti profitját a befektetett összeg nagyságának függvényében. A befektetési jegyek vásárlásánál vegye figyelembe, hogy a vételi és eladási jutalékokat sok esetben a befektetett összeg nagyságától függetlenül állapítják meg.
Ha észrevétele kérdése van a témával kapcsolatban, szóljon hozzá a lap alján található űrlap segítségével!
Üdvözlettel:
Nagy Attila
- Elemzésközpont befektetés blogja
- A hozzászóláshoz regisztráció és belépés szükséges
Hozzászólások
T. Nagy Attila úr! Most egy gyors választ vagyis tanácsot szeretnék kapni. A Budapest Banknál most december 20 ig Indexált Prémium betétet lehet nyitni vagy a bent lévő tökét ebben a formába áthelyezni Most 13 százalék évi kamat 4 hónapig után olyan lehetőség van,hogy a Banki alapkamat - 0.5 % a jövő év végéig!!!! Mi a véleménye érdemes a tőkém felét ebben a formában lekötni????? Várom a válaszát mimnél gyorsabban!!!! Tisztelettel: G.Merich.
Kedves Merich!
Kollegám már megválaszolta kérdését, itt találja:
http://www.elemzeskozpont.hu/content/tozsde-befektetes-reszvenyek#commen...
ÜDv: Nagy Attila
Kedves Tibor!
Az a gond ezekkel az alapokkal, hogy hosszútávú befektetésekre tervezték. Természetes, hogy felmerül az igény, hogy egy-egy megfelelő trendben legyünk csak benne, de ebben az esetben nehezebb a dolog, hiszen alapok alapja, azaz az alap is külföldi alapok jegyeiből rakta össze a portfólióját.
Egyszerűbb lenne a helyzet, ha tudnánk, hogy 30% WTI olaj, 10% arany, 20% réz stb. van a portfólióban. De itt akár az is lehet, hogy 10-20 fajta alap jegyei vannak a csomagban.
Utána kell nézni, az a pontos ha látja, milyen termékekbe kerül a pénz.
A referencia index, valójában benchmark-ként szolgál, és általában 3-5 indexből tevődik össze, így erre alapozni az elemzést... ki kell próbálni.
Milyen nyersanyagok érdeklik? Lehet, hogy egyszerűbben is elérheti őket! Pl: olajra, aranyra, van certifikát. Vagy, ahogy itt a fórumon is vannak olyanok, akik külföldön ezüst-el kereskednek, elég szép eredményekkel.
Üdv: Nagy Attila
Kedves Attila!
Az lenne a kérdésem, hogy befektetési alap esetén (tárgybeli alap), amely - ha jól használom a kifejezést - származtatott, lehetséges-e/szokás-e valamilyen indexből technikai jellegű elemzést készíteni. Gondolok itt arra, hogy pl. egy emelkedést követő esés az trendforduló vagy csak korrekció?
Az alapkezelő tud nekem ilyen indexet mondani? A referencia-indexet érdemes figyelni, vagy annak nem sok köze van a befektetési jegyek értékéhez?
Üdvözlettel
Tibor