Befektetési tanácsadás - Időpont egyeztetés

Kedves Látogató!

Az oldal alján található mezők kitöltésével, majd a beküldés gombra kattintással tud időpontot kérni befektetési tanácsadásunkra. Mielőtt kitöltené a jelentkezési lapot, kérem olvassa el, hogy pontosan mit takar a szolgáltatásunk, így el tudja dönteni, hogy erre van-e szüksége.

Szakértőink tanácsadása nem egyszeri alkalom. Egy olyan hosszútávú együttműködésre nyílik lehetősége, mellyel a jövőben folyamatosan kapcsolatot tart befektetési szakértőnkkel, így amennyiben szükséges, portfóliójának átalakítását is el tudjuk végezni a későbbiekben.

Esetünkben egy hosszútávú együttműködést képzeljen el, ami úgy kezdődik, hogy felmérjük anyagi lehetőségeit, jövedelmi viszonyait, kockázatviselési hajlandóságát, az elérendő céljait. Természetesen az első találkozást követően lehetősége lesz eldönteni, hogy kíván-e együtt dolgozni velünk (minden kockázat és költség nélkül). Ezt követően vizsgáljuk meg közösen a befektetési lehetőségeket, és ezek alapján döntünk. (Megjegyzem a szolgáltatásunk kötelezettségmentes, azaz nincs rákényszerítve a befektetésre. Ön dönt, a legjobb belátása szerint!)

Bizonyára olvashatta cikkeinkben az általunk javasolt diverzifikáció 30-70-es szabályát, azaz a vagyonunk 70%-át biztos befektetésekben érdemes tartani, illetve hosszú távú befektetésekben. A maradék 30%-ot pedig ésszerű kockázat mellett érdemes befektetni. A 30-70%-os arány egyénileg változik. Van akinél sokkal nagyobb lehet a részvények aránya, van akinél pedig kevesebb.

Tisztában vagyok azzal, hogy Magyarországon kevésbé terjedtek el az ilyen jellegű szolgáltatások, hiszen hozzászoktunk, hogy mindent magunk intézünk. A befektetés viszont egy olyan terület, ahol rengeteg lehetőség mellett a kockázat mértéke sem csekély. Éppen ezért nem árt az óvatosság, és olyan emberek véleményének figyelembe vétele, akik nap mint nap pénzügyekkel foglalkoznak.

Íme vázlatosan, mire számíthat, ha megkeresi tanácsadóinkat:

Kapcsolatfelvétel szakasza: időpontot kér a befektető, majd az első telefonos megkeresés alkalmával megbeszéljük az első találkozó időpontját, és röviden kitérünk rá, miben kér segítséget a befektető..

Első találkozó: a befektető felvázolja elképzeléseit, majd bemutatjuk, miben tudunk a segítségére lenni. Megismerheti a befektető, milyen befektetési lehetőségek vannak a piacon, és ezekből hogyan tudunk összeállítani egy portfóliót. A befektető eldönti, hogy együtt kíván-e működni a jövőben tanácsadóinkkal.

Második alkalom: szakmai megbeszélés, pénzügyi analízis készítése, vagyonelemek eloszlása, megtakarítási hajlandóság, kockázatvállalási hajlandóság, hozamelvárások megbeszélése, stb..

Harmadik alkalom: az analízis alapján kialakított portfóliót bemutatjuk a befektetőnek.

• a leggyakoribb, hogy befektetési jegyekből alakítunk ki portfóliót. A diverzifikáció miatt akár 10-nél is több befektetési alapból (nem csak részvények, és nem csak a magyar piac) áll a portfólió..
• néha életbiztosításba ágyazott befektetési alapokból áll össze.

(Nem csak részvényekből állhat a portfólió. Akár olyan konstrukció is kidolgozható, ahol tőkeveszteség nem fordulhat elő.) A befektető észrevételei alapján módosítunk a portfólión. Ha rendben találja, kialakítjuk a portfóliót.

Későbbi kapcsolattartás során meghatározott időpontban megnézzük, hogyan állnak a befektetések. Ha szükséges, módosítunk. Eközben a kiválasztott alapokat folyamatosan figyeljük, így ha kell hozzá tudunk nyúlni a befektetéshez. Ha új befektetési lehetőség merül fel, értesítjük a befektetőt, aki belátása szerint módosíthatja a portfóliót, vagy újabb összeget fektethet be. A jövőben a befektetőt a pénzügyi kérdésekben tanácsadóink segítik..

Összegyűjtöttem azokat a gyakori kifogásokat, melyek miatt ügyfeleink halogatták a megkeresésünket. Ime, néhány:

„..féltem, hogy átvernek, hiszen mostanában annyi pórul járt befektetőről hallani..”

Cégünk szakemberei befektetési tanácsadással foglalkoznak, így mi csak segítünk kiválasztani az Önnek legjobban megfelelő befektetési formát. A szerződést a kiválasztott pénzintézettel köti, a pénzt a pénzintézetnek utalja. Ne feledkezzünk meg az olyan védelmi szolgáltatásokról sem, mint az OBA, BEVA, és a kötelezően előírt viszontbiztosítás. Azt lehet mondani, hogy ezekben a befektetésekben a pénzintézeti csődhelyzet, vagy jogosulatlan kifizetésmegtagadás esetére pénze biztosítva van.

„..nincs szükségem tanácsokra, pénzemet bankbetétekben tartom..”

Magyarországon hosszú évek óta az egyik leggyakoribb befektetési forma a bankbetét, annak ellenére, hogy ez nyújtja a legkisebb hozamot. Ma már számtalan olyan tőkegarantált befektetési lehetőség van, ami hosszútávon is képes a bankbetéteknél nagyobb hozamot hozni. A bankbetétekkel tényleges vagyonnövekedést nem lehet elérni, sőt figyelembe véve az infláció miatti negatív reálhozamot, vagyona vásárlóértéke jelentősen csökkeni fog a jövőben. Ha az a szándéka, hogy nyugdíjkiegészítésnek, lakás-, autóvásárlásnak vagy tőkejövedelem elérésének céljából befekteti pénzét, akkor a bankbetéteknél nagyobb hozamot hozó befektetésekre van szüksége.

„..képtelen vagyok megtakarítani, havonta félretenni...nincs befektetni való pénzem..”

Az egyik legnagyobb hátránya, ha bankszámlánkon tartjuk a pénzünket, hogy utána könnyen hozzáférhetünk, és a kisebb nagyobb kiadásaink miatt hozzányúlunk tőkénkhez, amíg végül el nem fogy. Aki nehezen tud megtakarítani, annak olyan befektetési konstrukciót kell kialakítani, amely megköveteli, havi szinten egy meghatározott összeg befizetését. (amit az anyagi helyzete megenged). Bár látszólag ez egy kis összegű befektetés, az évek alatt a hozamokkal együtt komoly megtakarítássá duzzadhat! Szolgáltatásunkkal kapcsolatban további kérdés esetén e-mailben állunk rendelkezésére!

Ahogy a leírásban is olvashatta, befektetési tanácsadásunk díjmentes és kötelezettségmentes!

Fontos! Ha rövidtávú tőzsdei kereskedéssel, külföldi tőzsdével, kereskedési stratégiákkal, elemzőprogramok, szoftverek használatával kapcsolatban kér segítséget, akkor ne itt küldje el elérhetőségét, hanem olvassa el a személyes konzultációról szóló ismertető oldalunkat! Megnyitáshoz kattintson ide!

Üdvözlettel: Nagy Attila

Ha elküldte az adatait, akkor e-mailben vagy telefonon megkeressük az időpont és a helyszín egyeztetésével kapcsolatban.